ファイナンシャルプランナーのつみたてnisa大公開！【2020.3月末】

はじめに

ここでは、私が行っている『つみたてnisa』の運用状況を毎月の収支と共に公開していきます。

運用は他にもしていますが、

僕の『つみたてnisa』はまだ比較的 日が浅いので投資を始めようか迷っておられる方の参考になりやすいと思い、公開する事に致しました。

では、早速、

私のポートフォリオとつみたてnisaの資産は以下の通りです。

今【2020.3/28】はまさに『コロナショック』の真っ最中なのでボロボロの結果になっていますね。

昨年12月までは年利9%程度の利益が出ていたのですが。。。

投資を始めるかどうか迷っている方は、商品名を見ても何のこっちゃ？って感じだと思うので、簡単に商品の説明をして最後に収支を報告します。

2020.3/28現在

毎月買い続けている銘柄は『ニッセイ日経225インデックスファンド』を除く5銘柄です。

5銘柄 月額計30,000円積立てを行っています。

それでは、私が何でこう言ったポートフォリオにしているか解説していきますね。

ごく簡単に解説していますので、読んでみて投資に興味を持って頂けたら幸いです。

【ひふみプラス】

私のポートフォリオの中で唯一の『アクティブファンド』です。

ほぼ、日本株で構成されており、最近は10%程海外株も織り込んでいますが、比率などは都度見直しています。

『小型株』『大型株』など型に縛られていないファンドで、比率などを常に変えている柔軟性に好感が持てましたので、ポートフォリオに組み込みました。

【楽天・全米株式インデックスファンド】

世界最大手の『バンガード社』のインデックスファンドです。

世界第1位であるアメリカの株式をまるっと買ってくれますし、世界最大手バンガード社が運用していると言う事でコストも格安なのでポートフォリオに組み込みました。

【e MAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド】

手数料が安い事で、投資家の間では超鉄板e MAXIS Slim シリーズです。

その中でも、割とハイリスクである『新興国』の全てを薄く幅広く買う事でリスクを軽減しています。

新興国の中身は、

中国30%

台湾、韓国、インド各10%程度となっており、かなり中国の割合が多くなっています。

中国のIT技術など、今後の成長はまだまだ目覚しい物があると感じましたので、中国比率の多いこのファンドをポートフォリオに組み込みました。

【e MAXIS Slim 米国株式S＆P500】

同じくe MAXIS Slim シリーズの米国株式S＆P500です。

S＆P500とは、日本で言う日経225と同じ様なモノと捉えて頂ければオッケーです。

アメリカの主要500銘柄をバランスよく買ってくれます。

投資初心者は、迷ったらとりあえず買っとけ。と言われるぐらい安定感のあるファンドですので、私も他より多めにポートフォリオに組み込みました。

【e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)  】

コチラも同じくe MAXIS Slim シリーズの全世界株式をまるっと買うインデックス投信です。

全世界となっていますが、

内訳は

アメリカが55%

先進国が30%

新興国が15%

と、かなりアメリカに偏ったポートフォリオになっています。

僕自身はほぼ、アメリカ1本で大丈夫だと思っているのですが、すでにアメリカばかりポートフォリオに組み込んでいるので何となくで決めたポートフォリオで、今後変更するかも知れません。

以上が私のつみたてnisaのポートフォリオです。

まとめますと

って感じです。

この、資金は子供の学資保険代わりに投資しています。

そして、私の場合、学費を使用するのがまだ10年以上先なので、かなりアクティブな感じのポートフォリオにしています。

ポートフォリオの考え方が分からないって方は

この記事が参考になるかも知れません。

商品の内容については、毎月更新時に随時掘り下げていきたいと思います。

最後に、今月の収支結果です。

今は、『コロナショック』の影響でマイナスになっていますし、ポートフォリオの100%を株式で構成しているので、こう言う時に影響をモロに受けてしまいます。。。

しかし、

当分は、このポートフォリオでいく予定にしてます。

これから毎月、月末に収支を報告していきます。

興味のある方は是非覗きにきて下さい。

投資に興味のある初心者の方は、『お問い合わせ』からお気軽にお問い合わせ下さい。

では、また4月末に収支報告致します。

最後までご覧頂きありがとうございました。